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发财一肖一码:非法从事资金支付与结算等洗钱行为

时间:2021-04-14 22:29:14   作者:网钛CMS   来源:   阅读:122   评论:0
内容摘要: 银行对个体工商户洗钱风险的管控,主要须防范三类洗钱风险,分别是非法经营、提前还款清洗资金、骗取贷款,其中,银行要特别留意个体工商户关于非法经营行为的表现形式,比如个体工商户申请POS机后,以虚构交易方式帮助信用卡持卡人套现,或是个体工商户还未取得经营许可证就擅自经营,......
 银行对个体工商户洗钱风险的管控,主要须防范三类洗钱风险,分别是非法经营、提前还款清洗资金、骗取贷款,其中,银行要特别留意个体工商户关于非法经营行为的表现形式,比如个体工商户申请POS机后,以虚构交易方式帮助信用卡持卡人套现,或是个体工商户还未取得经营许可证就擅自经营,另外银行还须小心个体工商户利用公转私渠道,非法从事资金支付与结算等洗钱行为。

  从反洗钱角度看,银行面对个体工商户的客户应注意以下重点:

  1.核实该个体工商户是否为空壳单位

  比如有无虚构经营地址,是否为合法经营,有没有从业人员或缴纳五险一金与纳税等记录。

  2.个体工商户的异常特征排查

  有无存在相同一位自然人是两个以上单位的经营者或财务人员;同一自然人作为代理人办理两个以上单位的银行账户开立业务;实际经营者非为开户客户本人;实际经营业务范围与营业执照上登记的经营范围不一致。

  3.加强对开户的个体工商户信息收集

  银行可以通过查看个体工商户经营规模、进销货情况,与客户的交易流水、财务报表等是否匹配,并结合该个体工商户的历史交易情况进行判断。

  4.银行须防范个体工商户通过虚构贸易合同清洗非法资金

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